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第一章 总论1

第一节 个人理财规划概述2

一、个人理财规划目标2

二、个人理财规划的特点及定义5

三、个人理财规划的内容5

四、个人理财规划的步骤8

第二节 货币时间价值11

一、货币时间价值的概念11

二、货币时间价值的计算12

第三节 个人主要理财产品分析19

一、理财产品介绍20

二、理财产品综合分析20

第四节 个人理财规划观念24

一、货币时间价值观念24

二、资金成本观念24

三、风险与收益配比观念25

第五节 个人理财规划环境25

一、社会环境对个人理财的影响25

二、宏观经济环境对个人理财规划的影响27

三、金融环境对个人理财规划的影响29

本章小结31

第二章 银行产品理财32

第一节 银行产品概述33

一、储蓄存款33

二、银行卡40

三、外汇产品42

四、纸黄金44

五、个人贷款业务47

第二节 银行产品投资效益分析48

一、利息计算的基本规定49

二、储蓄存款利息计算51

三、外汇投资产品的投资收益56

第三节 银行产品理财的动机与信用管理57

一、合理的动机57

二、个人信用管理59

本章小结62

第三章 证券产品理财63

第一节 证券产品64

一、证券概述64

二、股票64

三、债券67

四、证券投资基金69

第二节 证券交易73

一、证券交易概述73

二、证券交易程序74

三、证券交易费用82

四、证券交易收益及其计算83

第三节 证券投资基本分析84

一、宏观经济分析85

二、行业分析89

三、公司分析93

四、证券市场供求关系分析101

第四节 证券投资技术分析102

一、K线分析102

二、趋势分析104

三、均线分析107

本章小结110

第四章 保险产品理财111

第一节 保险理财概述112

一、风险与风险管理手段112

二、保险的基本分类112

第二节 我国目前的社会保障体系115

一、社会保险115

二、社会福利118

三、优抚安置119

四、社会救助120

五、住房保障121

第三节 商业保险投资品种122

一、人身保险122

二、财产保险125

第四节 投资型寿险分析132

一、分红险132

二、万能险134

三、投连险136

四、不同寿险产品比较分析138

第五节 商业保险实务操作140

一、常用人身保险实务操作140

二、常用财产保险实务操作142

本章小结146

第五章 房地产投资148

第一节 房地产投资概述149

一、房地产投资基本含义149

二、房地产的类型151

三、房地产投资的特征153

四、房地产投资的三要素154

五、房地产投资的优缺点158

第二节 房地产投资收益与风险分析160

一、房地产投资收益160

二、房地产投资风险165

第三节 房地产投资策略167

一、住宅投资167

二、商铺投资173

三、写字楼投资177

第四节 房地产投资操作实务180

一、房地产交易合同180

二、房地产投资操作流程182

三、房地产交易税费185

四、房地产融资185

本章小结187

第六章 家庭理财规划189

第一节 个人生命周期理财计划190

一、个人生命周期理财的理论基础190

二、制定个人生命周期理财计划的技术方法191

第二节 家庭财务分析193

一、家庭财务报表及其编制193

二、家庭财务比率分析196

第三节 编制家庭理财方案198

一、家庭理财方案概述198

二、编制家庭理财方案程序199

三、家庭理财方案实例202

本章小结206

参考文献207